保监会处罚前海人寿 姚振华被禁入保险业10年

【摘要】保监会公告，保监会对前海人寿保险股份有限公司有关违法案件作出行政处罚。对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。

　　腾讯证券讯 保监会公告，保监会对前海人寿保险股份有限公司有关违法案件作出行政处罚。对时任前海人寿董事长姚振华给予撤销任职资格并禁入保险业10年的处罚。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　公告称，经查，前海人寿主要存在编制提供虚假材料、违规运用保险资金等问题。在深入开展调查取证的基础上，保监会严格按照有关法定程序，依据《中华人民共和国保险法》等法律法规对前海人寿及相关责任人员分别作出了警告、罚款、撤销任职资格及行业禁入等处罚措施。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　下一步，保监会将依法合规、积极稳妥推进前海人寿股权、公司治理等问题的后续处置工作，督促公司规范运营管理，优化治理结构，尽快重回稳健运行轨道。同时，保监会将密切跟踪监测公司运营情况，督促公司采取有效措施维持正常经营秩序，确保公司稳定运营，保障保险消费者合法权益，切实维护保险业平稳健康运行。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　2月22日，保监会主席项俊波在出席国新办新闻发布会时表示：“对个别浑水摸鱼、火中取栗且不收敛、不收手的机构，依法依规采取顶格处罚，坚决采取停止新业务、处罚高管人员直至吊销牌照等监管措施，绝不能把保险办成富豪俱乐部，更不容许保险被金融大鳄所借道和藏身。”YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　他进一步表示：“保险市场就必须遵守保险监管的规矩，就必须承担保险业对社会、对实体经济、对人民群众的社会责任，容不得挑战监管的底线、破坏行业的形象、损害群众的利益，否则我们就要坚决把它驱逐出保险业。”YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　以下为保监会公告原文：YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　中国保险监督管理委员会行政处罚决定书YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　依据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)的有关规定，我会对前海人寿涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利。当事人前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊提出了陈述申辩，我会对陈述申辩意见进行了复核。本案现已审理终结。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　经查，前海人寿存在以下违法行为，违法事实具体如下：YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　一、编制提供虚假资料的行为YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　前海人寿在就2015年11月增资活动提交的相关报告中，作出股东增资资金性质为自有资金等陈述。经查，相关增资资金情况与报告陈述不符。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任董事长姚振华对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　二、违规运用保险资金的行为YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　一是权益类投资比例超过总资产30%后投资非蓝筹股票。2015年和2016年，前海人寿在权益类资产投资比例超过总资产30%后，投资了多支非蓝筹股。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心权益投资部副总经理黄皓对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　二是办理T+0结构性存款业务。2014年至2016年，前海人寿在某银行办理T+0结构性存款业务。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心固定收益部副总经理李济伟对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　三是股权投资基金管理人资质不符合监管要求。2015年至2016年，前海人寿以间接投资股权方式，认购深圳某产业基金企业(有限合伙)等多只基金份额，上述基金的管理人在注册资本、管理资产等方面，未达到我会对股权投资基金管理人资质要求。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊，对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　四是未按规定披露基金管理人资质情况。2015年至2016年，前海人寿向我会提交的相关产业基金、股权投资基金项目材料报告，未按规定披露基金管理人的资质情况。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，时任资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　五是部分项目公司借款未提供担保。前海人寿投资的某文化金融中心项目、某度假酒店项目等项目，项目公司均向前海人寿股东进行了借款，但未按照规定提供担保。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　时任副总经理兼财务负责人李明，时任资产管理中心总监游海，资产管理中心风险管理部总经理程靖刚，时任资产管理中心副总监孙磊对上述违法行为负有直接责任。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　上述违法行为有相关事实确认书、公司报告、银行流水记录、相关人员调查笔录及任职文件等证据证明，足以认定。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊提出了陈述申辩。前海人寿及姚振华提出向我会提交相关资料的行为属于“重大遗漏”，姚振华对该行为负有领导责任，非直接责任，该行为并非情节严重，请求减轻处罚，且撤销任职资格和行业禁入并用属于重复处罚等申辩意见。程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊均提出，其主观上不存在违法违规的故意，请求免予处罚。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　我会经复核认为：前海人寿编制提供虚假资料的行为，事实清楚，情节严重，应当依法予以处罚。对直接责任人姚振华给予撤销任职资格和行业禁入处罚，符合《保险法》第一百七十一条、一百七十七条的规定，且相关责任人没有依法从轻、减轻或者免予处罚的情形。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　综上，我会对前海人寿、姚振华、程靖刚、李济伟、黄皓、孙磊的陈述申辩意见不予采纳，决定作出如下处罚：YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　一、前海人寿向我会编制提供虚假资料的行为，违反了《保险法》第八十六条。根据该法第一百七十条，对前海人寿罚款50万元;根据该法第一百七十一条、第一百七十七条，给予姚振华撤销任职资格并禁止进入保险业10年的处罚。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　二、前海人寿违规运用保险资金的行为，违反了《保险法》第一百零六条及《保险资金运用管理暂行办法》等有关规定，根据《保险法》第一百六十四条，对前海人寿罚款30万元;根据《保险法》第一百七十一条，对李明警告并罚款8万元，对游海警告并罚款8万元，对程靖刚警告并罚款10万元，对李济伟警告并罚款10万元，对黄皓警告并罚款10万元，对孙磊警告并罚款10万元。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内持缴款码到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款(缴款码将在处罚决定书送达时告知)。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人如对本处罚决定不服，可在收到本处罚决定书之日起60日内向中国保险监督管理委员会申请行政复议，也可在收到本处罚决定书之日起6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　中国保监会YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　2017年2月24日YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：前海人寿保险股份有限公司(以下简称前海人寿)YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住所：广东省深圳市南山区临海路59号招商海运中心9楼909-918房YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　法定代表人：姚振华YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：姚振华YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：44052419700215XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿董事长YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：广东省深圳市福田区福莲花园YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：李明YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：12010319720130XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿副总经理兼财务负责人YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：天津市河西区大沽南路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：游海YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：51010219701114XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿资产管理中心总监YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：四川省成都市成华区香木林路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：程靖刚YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：41032419810916XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿资产管理中心风险管理部总经理YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：广东省深圳市南山区蛇口望海路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：李济伟YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：34212919741115XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿资产管理中心固定收益部副总经理YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：广东省深圳市福田区益田路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：黄皓YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：51340119820922XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿资产管理中心权益投资部副总经理YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：广东省深圳市福田区紫竹七路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　当事人：孙磊YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　身份证号：21072419800426XXXXYyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　职务：时任前海人寿资产管理中心副总监YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台

　　住址：广东省深圳市福田区安托山九路YyM客商网-商会、协会、校友会、俱乐部资源整合社交平台